新浪财经讯 10月20日，2018银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛团队复赛答辩暨理财分享会（上海场）成功举办。大赛由新浪财经和银华基金联合举办，旨在为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师。

　　活动现场，15支理财团队通过团队介绍、资产配置方案讲解、热点话题演说等展示完成了复赛考核，以争夺全国总决赛的最后入场券。

　　答辩结束后的理财主题分享会上，凌翔教育我是理财师课程研发总监、国家理财规划师委员会专家委员陈跃气发表了主题演讲，他表示新时代下理财师的跃迁之路实际指的是理财师能力的提升，理财师需要不断学习充电，知识面才能足够丰富、与时俱进，为客户提供更好的服务。

　　陈跃气表示，理财师这个行业未来最终的发展方向不仅要专业化，更是要走向职业化。他表示理财师的成长分成三个阶段：初级理财师、中级理财师和高级理财师。

　　作为一个初级理财师，陈跃气认为其应该具备对产品和业务的理解能力、服务能力、基础营销能力、沟通能力和一定的营销策划能力。如果这些都达不到，那么银行、理财师都会很痛苦。

　　对中级理财师而言，需要掌握的技能有深度挖掘客户需求、开发维护客户关系、资产配置、财富管理等能力。

　　未来到了高级阶段，陈跃气认为随着行业监管越来越明确以及市场化的分割，有五个方向需要重点关注，第一个就是规范化，第二是市场化，第三是细分化，以及专业化和差异化。

　　通常我们都在谈投资者教育，如何给投资人普及理财知识，但陈跃气认为，有时候客户反而是理财师最好的老师。

　　比如第一次接触高净值客户，或者客户的投资理财需求不断变化，或客户自身的财富认知和判断能力不断提升等情形，超出了理财师原有的水准，这将倒逼理财师不得不提升专业素养，增强主动学习能力。

　　陈跃气认为，理财师想要提升自我不断进步需重点关注以下几个方向：第一是要不断迭代你的认知，无论是对客户还是对产品的认知；第二就是技能创新；第三就是持续升级理财服务；第四是通过一定的方式不断地锻炼自己，比如模拟练习或通过参加大赛的形式以提升业务能力和专业素养。