非常感谢您的光临，我们推荐您继续阅读“理财方案”。尽管计划常常赶不上变化，但仍需要制定计划以确保工作的圆满进行。我们应该提前准备一份方案，以备不时之需。首先，我们需要有清晰的思路，这样才能写出更优质的方案。建议您将本页设置为浏览器的首页，以免遗忘重要信息。

　　一、 活动目的

　　1、现在孩子的基本消费，主要是有父母安排予以满足的，随着年龄的增长，孩子逐渐需要自己来安排一些开支，因此有必要让小朋友们通过正确的理财，让他们养成有计划合理分配使用零花钱的习惯。

　　2、通过活动，将泰隆银行和新湖国际的客户整合与共享，使该活动不但是一次品牌企业的联合，更是客户与客户的交流与融汇，为各企业拓展更为广阔的客户资源助力。

　　二、 活动时间地点

　　时间：2016年8月20日星期六下午15:00-16:30

　　地点:新湖国际展示中心

　　三、 活动邀约

　　1、泰隆银行15组

　　2、新湖国际15组

　　（注：受邀儿童的年龄为8-16岁）

　　四、 活动形式

　　1理财知识讲座（包括：泰隆银行儿童理财产品介绍、真伪鉴别、各国硬币了解等）

　　2、 点钞大赛（分组比赛：8-12岁；12-16岁。比赛规则：比赛时间为1分钟，最后的数字和准确率，取前6名，如果你计数错误，结果将无效。）

　　3、 参加活动的送随手礼一份，点钞大赛前6名奖励精美抱枕一个。

　　五、 活动流程

　　六、 活动预算

　　丽水新湖置业****营销策划部

　　2016.8.16

　　篇一：理财讲座策划书理财

　　社区讲座

　　策划书策划人：肖明明

　　**:824866326

　　20xx年8月21日

　　一、活动背景2

　　二、活动目的和意义3

　　三、活动内容

　　（一）活动时间及地点4

　　（二）活动对象4

　　（三）前期准备4

　　（四）宣传方案5

　　（五）活动开展6

　　（六）后期总结7

　　四、活动时间推进表7

　　五、经费预算8

　　六、注意事项9

　　七、应急预案9

　　一、活动背景

　　财务管理是对财产（包括有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施的规划过程中，也称为财务管理。

　　个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、**、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。

　　目前威海社区的不少中老年人反映，如今钱存在银行越来越不值钱了，自己不懂理财方法，又找不到值得信任的理财公司或者理财经纪人，空有万贯闲钱，却无门路投资理财。

　　对于被新生事物逐渐淘汰的中老年人来说，理财应该是他们生活中的必修课之一。在我们周围，已经有相当多的人在努力理财。尽管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低，效果有好有坏，但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。

　　这也充分体现了当代社会人们的财富观念和理财意识。

　　作为一名学生，我们时常面临着经济上的压力。尤其是在大学阶段，生活所需的支出和学业方面的费用都非常昂贵。因此，学生必须学会实现财务自给自足，制定和执行有效的理财方案，以确保我们在未来的生活中能够健康、稳定地生活。

　　首先，理财方案的制定是一个逐步实践的过程。一般来说，常见的理财方案包括开设储蓄账户、控制开支、管理贷款等。在开设储蓄账户方面，我们可以选择具有较高存款利率的银行或其他金融机构开设账户，这样我们可以在不影响生活基本开支的情况下，实现更多的存款。对于控制开支方面，学生应该具备量力而行的意识，避免浪费和不必要的开支。在管理贷款方面，我们应始终牢记不超过可还款能力，合理规划还款计划，并避免欠债。

　　其次，有效执行理财方案需要我们具备良好的预算管理技能。财务预算是实施理财方案的核心。预算应该包括必要开支，例如日常开销、住房租金、食品和杂费等。此外，我们还可以确定一些好的预算技巧，例如，购买合适的二手书籍或考虑与室友合作购买必需品。

　　第三，对于选修课程、兼职工作和其他收入来源也应在财务预算中进行规划。兼职工作可以增加我们的收入，同时我们也应该注意这种工作与学业上的平衡，以免影响学业。另外，对于选修课程的规划，我们应该根据所在专业和职业规划选择有意义的课程。一些选修课程可以帮助我们将来进一步提高薪酬和职业机会。

　　最后，我们应该积极寻找并参与适合自己的投资项目。根据自己的时间、风险承受能力和资金规模，我们可以选择进入金融市场、购买股票、基金或其他投资选择。

　　综合说来，学生理财方案的制定和实施需要一定的耐心和坚持。但如果我们能够做到始终如一地执行预算和理财计划，无论是我们的职业生涯还是自我发展都会受益匪浅。最终，我们可以让自己过上一个稳定、健康和自主的财务生活。

　　做好家庭理财其实也不容易，尤其是平时少接触理财方面知识的人，或许连最基本的思路都没有。所以开始理财时，最好先找点门路，下面来详细了解家庭理财的技巧吧！牢记以下四个神奇的“数字”即可。

　　4321：家庭资产配置比例

　　首先家庭收入的40%用于投资或房贷等开支，30%用于生活支出，各种买买买，20%用作家庭备用金，紧急情况下可使用，最后的10%用于家庭保险方面的`支出，例如寿险、人身意外险等保险支出。

　　80：股票投资占比

　　多少钱投资股票更合理？用80减去现在的年龄，再加上百分号，就是合适的投资比例。即是说，如果你现在40岁，那么80减去40等于40，也就是说股票投资可占家庭资产的40%。

　　1/3：房贷占比

　　如果一家人都为还房贷而节衣缩食，这样显然是不合理的，家庭房贷占家庭支出的比例不能超过家庭总收入的1/3，否则理财就运行不了，或者要更吃力才能将理财进行到底。

　　10：保险占比

　　保险是每个家庭必备的，但家庭保险额度在什么水平更合理？一方面，家庭保险额度最好是家庭年总收入的10倍；另一方面，家庭保险支出的水平则不能超过家庭年收入的1/10。如此，现在生活有保障，未来生活同样有保障。

　　活动主题：理财取经路漫漫，我们与您共相伴

　　求取理财真经路漫漫，我们与您同行相伴，不仅有大笔丰厚收益，还有劲爆奖励等着您！

　　时间：2015年8月3日至8月16日

　　活动说明：结合取经典故，专题页面设计切入点为“理财真经”，结合理财和取经，达到吸引用户参与效果。同时针对7月份新注册回款用户，最低奖励门槛仅1000元，可以有效促进新用户二次投资，向真实投资用户转化。

　　活动规则：

　　在活动期间，用户可以通过投资不同的产品来累计相应的距离，用户可以根据最终的距离前进获得相应的**奖励。（专题页中以动画**形式表现）

　　投资日收益：100元可累计1米

　　月投资利润a:100元可累计200万

　　月投资b:100元可累计4米

　　前进距离现金奖励

　　10米8元

　　50米18元

　　100米38元

　　200米88元

　　500米258元

　　1000米588元

　　2000米1288元

　　5000米3888元

　　用户的最终前进距离以活动结束后的实际距离为准；

　　现金奖励将在活动结束后7个工作日内发放；

　　如有任何疑问，请拨打服务**400-617-8787；

　　理财平台拥有活动最终解释权。

　　个人投资理财方案

　　随着社会经济的发展和人们财富意识的增强，个人投资理财已经成为一种日益普及的生活方式。然而，投资理财需要具备一定的专业知识和技能，否则就会面临风险和损失。本文将为大家介绍一些个人投资理财方案，希望对广大投资者有所帮助。

　　首先，我们需要了解一些基础概念。投资可以分为实物投资和金融投资两种，实物投资指的是直接购买房产、收藏品等产业资产，金融投资则是通过证券股票、债券基金等金融工具来获取收益。金融投资又可以分为股票投资、债券投资、基金投资和保险投资四种。

　　股票投资是指购买公司的股票，享受公司分红和股价升值的收益。股票的风险较大，但是收益也很高，因此需要投资者具备较强的专业知识和市场分析能力。债券投资是指购买企业或政府机构的债券，获得固定收益率的投资方式。债券相对于股票来说风险较小，但是收益也相对较低。基金投资是一种集合投资的方式，投资者可以购买基金股份，享受基金经理带来的收益。基金投资风险相对较小，但也需要投资者了解基金公司和经理的业绩和风险控制情况。保险投资是指购买保险产品，通过保险公司来分散和规避风险，同时获得相应的投资收益。

　　根据自身的投资条件和风险承受能力，投资者可以选择不同的投资组合。例如，如果风险承受能力较高，可以选择一些股票和基金进行投资；如果偏向稳健投资，可以选择债券和保险产品；如果追求收益和风险平衡，可以选择配置股票、债券和基金等多种投资品种。

　　除了投资品种的选择，投资者还需要注意投资的时机和技巧。投资时机很关键，一般要选择股市或基金市场处于低位时进行抄底或加仓。投资技巧包括选择好基金经理、关注公司业绩、紧密跟踪市场动态等等。

　　最后，投资者还需要注重风险管理。除了配置投资品种，还需要注意资产分散、不要投入过高的风险和设置盈利止损等。投资并不是赚钱的不二法门，有时也需要承担风险和损失。

　　总之，个人投资理财需要具备一定的专业知识和技能，选择投资品种和时机时要量入为出，注重风险管理。投资并不是一朝一夕之功，需要长期坚持和不断学习提高。希望广大投资者能够根据自身情况，制定合理的投资理财方案，实现财富增值和保值的目标。

　　首先，要明白学习计划不单单是对下一步的学习内容进行时间上的安排。如果仅仅只是时间上的安排的话，你会发现，自己做的计划很难符合自己的自身接收水平，有的时候计划内容太多，做不完，有的时候计划太少做完了就开始做不相关的事情，导致自己的计划其实没有什么真正的价值。

　　所以，做计划不能够没有参考，一定要对自己有充分的了解，对于将要接收的新知识要制定一个相对来说合理的时间。这就需要在做计划的时候一定要有一个参考，这个参考就是自己之前的经验。

　　对于这种情况来说，做计划就不仅仅是单一的做计划了。它一定是有一个流程、循环的，这个循环的流程就是计划——记录——总结——计划。

　　其中还有一些小窍门能够帮助我们快速的这个循环中的很多事情，节约时间，提高效率。这里，我们要看一下日事清是怎么做的。做计划的时候可以采用四象限法，将要进行的计划按照重要性和紧急性分类。

　　很多人没有做记录的习惯，或者说不知道怎么记录。自己认为很简单的问题感觉没必要记录，很难的问题没有解决也就不记录了。其实这正是在学习过程中的一大忌。在四象限里面对于每一个计划都有单独的子菜单，用于记录学习过程中的问题、解决方法、自己的想法等等。这里可以加入番茄工作法的使用，譬如：学习了25分钟，就暂时停下来做一个简单的记录，并且稍微休息一下。

　　最后一步就是总结。这是一个老生常谈的话题，但是真的能够坚持总结的人真的不多，我做过一个小调查，很多不做总结的人并不是不知道总结的好处，但就是在总结的时候不知道写什么，总感觉很多事情无关紧要，但是下次再遇到的时候又忘记了。其实可以按照KPTP的方式进行，方法见下图。

　　很多方法多可以拓展的，不只是学习计划，譬如我提到的这个工具，除了做学习计划也可以自己变通一下做只是管理。图例中可以看到会有“公司”，这个也能够几个人一起使用，方便协作和任务交流等等。剩下的就交给大家自己去学习吧。总之，计划一定要合理，做到日事日清。

　　1、学习中，清楚学什么才是最重要的。这句话是什么意思呢?就是说在学习中我们应该清楚地明白学习的方向，也就是说在有限的时间里应该学到对自己有用的知识，把握住学习中的重点。比如我们的弱势学科还有每一门学科里的重点内容，都是需要我们多花费时间的地方。确定好自己学习内容的重点之后，我们还可以将其进行更加细致的划分，不断地去攻克一个又一个的知识点。

　　2、摆脱拖延症。很多的学生都具有拖延症，比如明明今天能够完成的功课非要放到明天去完成，今天能够做好的事情非要等到明天去做。在这样的学生眼里有永远过不完的明天。甚至还会在心理安慰自己，总能找到不去做的理由。我们都应该知道，《明日歌》里写到：明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。难道不就是这个道理吗?当我们把很多的事情都拖到明天的时候，最后的结果就是什么事情都不会完成。所以我们应该下定绝心的告诉自己，及时的完成自己的学习计划，不要在该学习的时间给自己找理由，不然明天的时候你依旧还会能够找到不去做的理由。

　　3、不要瞧不起那些琐碎的时间。很多的同学会觉得生活里的零散时间其实是没有什么用的，其实如果你这么想的话，那就大错特错了。那些看似微不足道的时间如果累计在一起，那么将是很多的时间，所产生的作用也将是质变的效果。零散的时间对于学习来书可以做什么呢?我们可以用来记英语单词，语文上的语音、词语等等，还可以用来记忆数学公式和物理公式等等。把需要记忆的小知识以及自己总是忘记的小知识记在小纸片上随身携带，将这些琐碎和零散的时间利用起来记忆东西，何乐而不为呢?永远记得积少成多的意义，在零散的时间里我们还可以收拾自己的学习用品，读一读自己喜欢的书籍，请教老师或者同学一些不懂得问题，或者是整理自己的学习资料等等。

　　4、制定切实可行的学习计划。对于学生来说，有一份适合自己的学习计划对于学习效率的提高来说是十分重要的。如果一味的盲目学习，那么就会是杂乱无章的局面。计划很重要，该如何执行呢?建议在制定学习计划的时候要注意长期计划和短期计划的有效统一。计划的跨度不能够过于的长，不然容易在还没完成的时候就放弃了，因此长计划和短计划，大计划和小计划相互结合，才能够才很大程度上提高学习上的效率。我们在制定计划的时候一定要根据自己的学习特点、生活方式进行制定，并且自执行计划的时候要严格的执行，并在执行的过程中进行不断地调整，一段时间之后还要检验自己计划的效果，若是效果不好的话，要及时的反思和调整。

　　5、清楚地了解自己每天的学习时间。有些同学觉得自己一天都在学习，但是成绩却不见提高，心理感到不公平。其实在这里边有多少的同学真的是将时间用在了学习上呢。很多同学在学习的时候容易有小动作，比如摆弄摆弄学习用品，走走神、去个厕所、和同学聊聊天、发发呆等等，其实这样一天算下来，并没有多少时间集中在学习上，所以我们最好是对自己有一个清楚地认识，怎么办呢?那就把自己每天的学习时间记录下来，可以做一个备忘录，提前一天整理好第二天需要做的事情，第二天做好之后就做个标记。还可以学习的时候给自己定时间，催促自己不要消磨时间。

　　学习效率的提高需要我们在学习上用心，改掉自己的拖延症，制定好学习计划，专注于自己的生活和学习。相信我们只要把学习放在心里，那么在未来我们一定能够喜欢上学习这件事儿，提高我们的学习效率。

　　理财方案

　　随着社会经济的不断发展，人们的生活水平不断提高，人们对于财富管理越来越注重，很多人都在积极寻找一些合适的理财方案，以此实现财富的增值和保值。但是，在选择理财方案时需要考虑很多因素，如风险、回报率、流动性以及个人偏好等等。

　　在选择理财方案时，首先需要明确自身投资的目的和风险承受能力。如果是为了短期存款，那就需要选择低风险、高流动性的理财产品，如活期存款、货币基金等。而如果是为了长期投资，那就可以选择一些风险适中，回报稳健的理财产品，如债券基金、股票基金、指数基金等。

　　其次，需要充分了解理财产品的投资周期、收益率、费用等信息。不同的理财产品收益率和费用会有很大的差别，可以通过对比来选择最适合自己的产品。同时，在购买理财产品时还需要注意是否有投资门槛和赎回限制等。

　　综合考虑上述因素后，可以得出一些比较常见的理财方案。

　　1.存款型理财方案

　　存款型理财方案是指将资金存入银行或信托公司，获得存款利息的方式。这种方式安全稳健，风险低，并且利息收益相对稳定。适合于风险承受能力较低的投资者。

　　2.债券型理财方案

　　债券型理财方案是指将资金投入债券基金，以购买国债、公司债券、金融债等债券类产品。这种方式风险较低，回报稳健，并且收益相对于存款型理财方案更高。适合于风险承受能力较低的投资者。

　　3.股票型理财方案

　　股票型理财方案是指将资金投入股票基金，以获取股票市场的收益。这种方式风险较高，但回报也有可能较高，适合于风险承受能力较高的投资者。

　　4.混合型理财方案

　　混合型理财方案是指将资金投入混合型基金，以获得股票市场和债券市场的收益。这种方式风险较高，但回报相对较高，并且能够分散风险。适合于风险承受能力较高的投资者。

　　除了以上的几种常见的理财方案外，还有很多其他种类的理财产品可以选择。但不管选择哪种方式，都需要根据自身情况、风险承受能力和投资目标等因素来进行选择。理财方案不是一成不变的，需要根据市场变化不断调整，以达到最好的理财效果。最终达到财富保值增值的目的。

　　“一年之计在于春”在新年到来之时，为了让营业部的营销工作能有好的开始，营业部领导将带领团队开展社区营销活动。以“打击非法集资”为主题向社区广大居民宣传，为提升居民防范非法集资的能力,增强风险防范意识,引导社区居民远离非法集资,认识了解相关理财知识，更好地引导居民投资理财。进而吸引新客户，更好地服务社区居民，扩大中信建投国际的声誉，打造老河口金融品牌。

　　1、 主题：打击非法集资提高投资理财意识

　　2、 时间：2016年2月底

　　3、 活动地址：友谊路社区三楼会议室

　　四、活动对象：所选友谊社区居民

　　5、 目的：宣传非法集资的知识和案例，引导社区居民树立正确的投资理财观念

　　通过各类非法集资案件，让居民了解其危害性，提醒他们提高风险识别能力；了解投资基础知识，对如何理财、如何合理运用手中的闲散资金，从个人投资者投资心理、投资品种选择、投资期望收益率等方面进行分析，帮助居民树立正确的理财观念。

　　6、 活动方式：理财师讲解通过>

　　七、活动安排：

　　1场地布置：横幅张贴、座位安排、多**试播、麦克风调试等；

　　2团队成员到达社区，居民签到；

　　3、讲座开始。介绍公司背景、讲座的意义和内容；

　　4讲座结束后，可以举办获奖问答活动，社区居民可以就这一活动与理财规划师进行互动交流。（回答正确，赠送小礼品）结束后，感兴趣的居民可以现场咨询。