线上线下齐发力 打造鹭岛投教新模式

（中国建设银行厦门市分行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例）

一、基础设施建设情况

（一）环境设施

中国建设银行厦门市分行理财投资者教育示范基地位于厦门市思明区文园路63-3号建设银行厦门文园支行二楼，场馆面积约500平方米，于2023年7月13日正式对外开放，场馆分为大讲堂、小赛场、名人苑、编年卷、图书馆、黑板报等6大场景，囊括了丰富的投教知识，与建设银行厦门市分行的“多彩消保”3D数字展厅一同构建成线上线下一体化的教育宣传体系。

图1 厦门建行投教基地大厅

（二）人员配置

基地配备专职金融宣讲员1名，专职负责金融教育宣传区的日常维护运营，支行安排一名客户经理作为B角，协同管理场所，并常态化普及金融知识。金融宣讲员日常适时进行金融知识教育宣传，并配合团体开展宣教活动讲解。同时，建设银行厦门市分行组建兼职宣讲员团队，由获得2023年厦门市银行业协会“金牌宣讲员”和“优秀宣讲员”称号的3名员工、分行个人金融部投资理财专家等多名优秀讲师作为兼职宣讲员，根据具体活动需求开展专题宣讲。基地由建设银行厦门市分行消费者权益保护部统一管理，开放全辖各单位共享使用，充分盘活基地资源，提升建设银行厦门市分行金融教育宣传活动质效。

（三）地域特色

开创“馆银合作”新模式，打造特色“近邻图书馆”。在人民银行厦门市分行和厦门市文旅局的有力指导和支持下，建设银行厦门市分行积极践行习近平总书记“远亲不如近邻”的理念，开创“馆银合作”新模式，与厦门市图书馆联合共建，在基地里设立“近邻图书馆”，为市民提供阅读、学习、金融业务办理一站式服务，图书馆配有馆藏纸质图书5000册、电子图书3000册，其中经济金融类书籍700余册，与市区公共图书馆及图书馆服务网点联网，实现厦门市图书证一证通行、通借、通还。

二、内容建设情况

1.站在百姓视角，建设群众喜爱的内容库。建设银行厦门市分行投教基地常设教育内容包括：古今中外金融经济名人介绍、红色金融发展史、钱币发展史、金融消费者八项权益、存款保险制度、个人养老金政策、数字人民币知识，同时馆藏经济金融类图书700余册为百姓提供投资理财等专业金融知识。

2.坚持互动式体验，完善基地配套设施。基地小赛场区域配备的互动体验设备可供4名客户同台PK，开展投资理财等金融知识答题游戏；基地的迎宾屏、小赛场3D视频、大讲堂液晶电视均日常轮播防范电信网络诈骗等消保小视频。

3.运用科技赋能，创新数字化投教模式。基地与“多彩消保”3D数字化展厅互相融合，通过一部手机“飞入寻常百姓家”，消费者可以线上参观基地全貌，通过基地入口的海报，消费者也可以扫码进入数字展厅学习投教知识。3D数字展厅包括国家金融监督管理总局厦门监管局“消保风险提示”及宣传视频；人民银行厦门市分行“特区金融四十载”金融主题成就展，“消保闽南之声”合集；建设银行厦门市分行特色消保视频展播区、消保书画展、消保镜头故事、“多彩消保 智慧课堂”系列课程、“以案说险”风险提示及精选消保投教科普长图等。

三、基地应用情况

（一）功能模块

建设银行厦门市分行投教基地各模块介绍：

名人苑：聚集了古今中外一百多名经济金融领域的大咖们，通过点击屏幕上人物头像，可以阅览人物的个人简介，了解金融成就。名人苑位于基地最前厅，意在让这些经济大咖们激发来基地参观的孩子们的学习热情和成长动力。

图2 厦门建行投教基地“名人苑”场景

编年卷：一副数十米长的卷轴，用编年体的方式展示着红色金融发展史、钱币发展史、建设银行厦门市分行发展史的恢宏历程。

图3 厦门建行投教基地“编年卷”场景

图书馆：由厦门市图书馆与建设银行厦门市分行联合共建、首家以“近邻图书馆”命名的、馆银合作的、城市新型阅读空间。为宣传和弘扬习近平总书记在福建工作期间倡导的“远亲不如近邻”重要理念，充分利用图书馆的文献资源、阅读服务以及银行网点的金融教育资源、空间资源，把公共图书馆服务嵌入银行网点，以“金融+阅读”方式为百姓提供文化与金融相结合的一站式服务，实现文化与金融协同惠民。 “近邻图书馆”馆藏纸质图书多达5000册，还有海量的电子图书、报纸、期刊，其中经济金融类图书700余册，还包含了建设银行厦门市分行基金专家原创的投教书籍。市图书馆每月定期更新图书，读者持开通借阅证功能的社保卡就能通过馆内的自助借还书机借还图书。

图4 厦门建行投教基地“图书馆”场景

小赛场：加入反诈知识问答、投资理财常识、各国货币识别、消保文化拼图等小游戏，同时可以容纳4人进行对抗比赛，实现了寓教于乐的效果。另外，在比赛之余，还可以观看金融消保、投资理财、党建、智慧银行等精彩的3D视频。

图5 厦门建行投教基地“小赛场”场景

大讲堂：大讲堂不仅是金融投教课堂，也不定期举办各类文化讲座、少儿读书活动等，小小的空间无限的可能，为市民提供就近的文化服务。

图6 厦门建行投教基地“大讲堂”和“黑板报”场景

黑板报：位于大讲堂墙上的系列黑板报，重点普及热点金融知识介绍和金融消费者八项权益，与百姓生活息息相关，帮助百姓守好“钱袋子”。

（二）配合监管

紧跟监管步伐，积极配合活动开展

2023年7月13日，人民银行厦门市分行、厦门市文旅局、厦门市图书馆等有关单位领导莅临基地参与启动仪式，全程参观基地设施并参与互动。

图7厦门建行投教基地举行启用仪式

2023年9月21日，国家金融监督管理总局厦门监管局消保处有关领导参观基地并参与答题互动；监管部门对基地的建设运维均表示认可，基地可根据监管需求，随时配合开展常态化活动。

图8-11厦门监管局有关领导参观基地

此外，基地作为在厦门人行、厦门市文旅局指导下，与厦门市图书馆共建的首个银行网点 “近邻图书馆”，启用以来与厦门市图书馆共同开展了2次集中活动，将投资者启蒙教育和读书活动相结合，深受学生及家长的喜爱。

图12-14 开展“阅读+金融”投教活动

四、投教宣传情况

2023年9月23日，基地联合厦门市图书馆举办“走近古籍”线装书装帧体验暨投资者启蒙教育活动，期间十组学生和家长亲手体验线装古籍的制作，并在基地金融宣讲员的带领下深入参观各个区域，参与互动游戏，最后，文园支行客户经理以专业的态度和深入浅出的案例，在大讲堂为小朋友上了一堂金融投资者启蒙教育课堂，活动得到学生和家长的高度认可，厦门市图书馆也通过官方视频号对本场活动进行宣传。基地启用以来，类似集中及常态化宣传活动数百次，普及了“健康理财 安全投资”的理念，提高了到店市民及周边居民金融素养。

图15 厦门建行投教基地举办宣教活动

此外，基地入口迎宾屏处配备“多彩消保”3D数字化展厅海报，消费者可扫描二维码进入参观线上数字展厅，同时，在数字展厅序厅，也设置了线下基地实景参观入口，消费者通过该入口也可在线参观基地设施，实现了双向联通，构建成线上线下一体化、互相融合、协同发展的金融教育宣传新格局。截至2023年末，3D数字展厅累计触达消费者约40万人次，极大拓展了基地的触达范围。

五、投教工作效果

建设银行厦门市分行理财投资者教育示范基地启用以来，累计开展线下团体集中金融投教活动6次，吸引超过2万人次市民到店参观学习；承办金融直播活动1次，触达线上消费者超17万人次。此外，通过《厦门晚报》等媒体平台发布整版专题报道开展基地宣传。

后续，建设银行厦门市分行将继续完善投教基地建设，持续开展丰富多样的投教活动，让基地造福更多市民百姓，不断提升消费者金融素养。

首个省级边陲金融教育示范基地

（招商银行昆明分行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例）

为构建金融知识普及长效机制，打造常态化、品牌化宣传教育阵地，昆明分行积极响应号召，云南省红河哈尼族彝族自治州建立了首个省级边陲金融教育示范基地暨理财投资者教育示范基地。红河州金融教育示范基地在云南省内具有“3个首个”地域特色优势：首个面向边陲地区成立的金融教育示范基地，首个少数民族受众群体数量最多的金融教育示范基地，首个开展汉彝双语、汉哈尼双语金融知识宣传金融教育示范基地。现就建设情况报告如下：

一、基础设施建设情况

   （一）建设背景

红河哈尼族彝族自治州（以下简称“红河州”）地处祖国西南边陲，是国家“一带一路”建设的重要节点和云南建设面向南亚东南亚辐射中心的重要前沿，是中国陆路通往东盟的重要通道，是全国民族团结进步示范州。红河州共有11个世居民族，少数民族人口占总人口的61.8%。由于独特的地理位置及人文风貌，开展普适性、广泛性、针对性的金融知识宣传教育尤为重要。

在坚持党对金融事业的领导下，红河州首家省级边陲金融教育示范基地应运而生，着力建设普惠金融事业，旨在不断提升广大边陲地区民众金融素养，提高其维护自身合法权益的意识，增强金融消费者风险防范能力，推动金融知识宣传教育提质增效，促进国民金融健康，构建红河州良好金融生态。

（二）基地配置

1.环境设施

在昆明分行的部署下，红河州首家省级金融教育示范基地于2022年10月建成。2023年2月，红河州人民政府、中国人民银行昆明中心支行、红河州人民政府金融办公室、招商银行昆明分行共同为红河分行“云南省金融教育示范基地”揭幕。

基地揭牌仪式

基地地点设在红河分行营业部，建筑面积约200平方米，可容纳150人同时参观；采用开放式设计，设置金融宣教区、金融文化走廊、金融宣教室等，区域功能明确，动线合理，改变传统的银行业窗口宣教模式，转而将现代科技与地方特色融为一体，集中展现云南省、红河州金融历史发展的的沧桑巨变，为来访的金融消费者提供形式多样、内容丰富的金融知识宣传空间。

基地环境

2.人员配置

基地内配备了数名咨询引导员、专业讲解员，负责指引前来参观的社会公众，为其讲解金融知识，提供更为专业的金融教育服务。

二、内容建设情况

（一）特色展示区

特色展示区以红河州十三个县市地标为连接点，绘制出红河州十三县市的分布情况；选取红河州极具代表特色的蒙自碧色寨、建水朝阳楼等作为宣传背景布设；厅堂及金融课堂分别展示有红河区域内各县市特色自然景观照片。

特色展示区将金融知识宣教与区域特色有效结合，打造差异化、特色化宣传教育模式。

（二）智能化设备专区

分行在红河分行营业部金葵花厅设置了面积200平方米的金融教育区，该区域能同时容纳50人以上。金融教育区入口处配置了智能机器人，可自动欢迎和问候现场参观人员，完成体温测试，做好疫情常态化防控；智能机器人还能自动统计参观人数及播放重点宣传内容，便捷高效。此外，我行在该金融教育区域内配备了5台可供社会公众体验、互动的触摸屏显机具，借助大数据、AI、5G等智能技术建设“智慧基地”。机具可运用于“金融课堂”宣讲、货币知识学习、金融政策查询等场景，参观人员可根据自身需求点阅感兴趣的内容，打造科技化、交互式的学习体验。

基地智能化设备

（三）金融书吧专区

分行在基地设置了金融书吧专区，配备金融知识宣传展板，投放纸质书籍、有声读物、宣传手册等100余种金融知识普及教育产品，如监管政策、案例故事、风险分析、维权答疑、维权渠道、投诉流程等。后续基地将通过讲座论坛、知识竞赛、小剧场等创新型的金融知识普及教育活动，帮助社会公众轻松获取相关金融知识。另外，基地打造了线上书吧，参观人员可通过扫描阅读区二维码听取线上有声读物，满足多元化阅读需求。

基地书吧

（四）钱币展示专区

基地钱币展示专区针对建国以来的五套人民币文化底蕴、收藏价值以及背后的发展故事展开介绍，让金融消费者们能够近距离观摩自中国共产党建党初期到新中国阶段的各类货币，沿着金融前辈的创业足迹感受一路的艰苦卓绝。同时，基地在该区域设置了多块触摸屏，方便金融消费者更快、更生动地学习假钞辨别、不宜流通人民币等知识。

基地钱币展示区

（五）宣传教育室

红河分行一楼会议室改造成了能同时容纳100人的金融宣教室，布设金融消保、金融法治特色内容于宣教室两侧，营造浓厚的金融文化氛围；会议室配置远程通信设备，可实现打破空间限制的面对面金融讲师线上培训。通过每月定期开展金融知识讲座，配合视频、音频设备使金融知识宣传更生动，让广大金融消费者能够方便快捷地获取到金融知识。

基地宣教室

（六）金融文化走廊区

分行在基地通往宣教室的走廊以“满天星金融服务”灯光展示为指引，途中设置宣传展板，配合区块灯光展示提升现场沉浸式体验，充分展示云南省、红河州地方红色金融史、云南银行业历史事件。走廊内容连接不同空间形态，展现了地区人民的金融智慧。此外，金融文化走廊区同步配备了讲解员，可带领参观者见证中国共产党领导下的金融事业不断发展壮大的历程。

金融文化走廊

（七）网点线上线下宣传平台

基地打造线上线下相结合的宣传平台，形成多元、高效的宣传矩阵。

线下端，基地以营业网点打造宣传阵地，通过网点LED显示屏滚动播放宣传标语，通过电子海报机统一投放金融知识宣传海报，充分利用网点设施资源，营造良好的宣传氛围，同时在网点“金融知识宣传服务区”摆放宣传折页，组织大堂经理和窗口柜员主动对前来办理及咨询业务客户进行金融知识的宣传、讲解，最大程度地提升宣教覆盖面和受众客户量。 

线上线下宣传平台

线上端，基地通过微信公众号、手机银行线上店建设数字化金融线上平台，充分利用科技赋能，紧密结合“满天星”金融服务工作相关要求积极组织开展金融宣教活动，通过基地电子屏功能链接、二维码等方式，快速登录到“中国人民银行公众号、招商银行一网通、“招小宝”公众号、招商银行红河分行公众号等宣教平台，及时了解宣教动态；制作线上VR展厅，通过3D技术对基地进行线上虚拟展示，让金融消费者足不出户就可以身临其境参观线上虚拟展厅，体验炫酷科技。

（八）配合监管部门要求开展常态化投教工作

昆明分行利用金融教育示范基地积极配合中国人民银行，国家金融监督管理局，州、市级政府，金融办等监管单位开展宣教活动，更好地促进金融消费者服务水平的提升，推动金融知识普及活动与金融消费者权益保护工作再上新台阶。9月20日，中国人民银行总行，招商银行昆明分行、红河分行相关领导对我行金融教育示范基础进行了参观，过程中对我行宣教活动的开展给予了高度评价。

三、基地应用情况  

    一是立足省级金融教育示范基地，围绕“知识宣教、能力培养、素质提高”工作目标，紧密结合“满天星”金融服务主题，以LED、宣传折页为载体，加大对“一老一小一新”群体的宣传普及力度，持续关注农村偏远地区群体等重点群体，同时积极推进金融宣传教育进学校、进机关、进园区、进企业、进社区、进乡村、进网络等系列活动，以线上线下相结合的形式开展宣传活动，通过微信朋友圈、手机银行、网点电子屏幕等载体向广大金融用户进行多元化、多渠道宣传，培养广大受众理性消费观和科学理财观，提升其保护自身合法权益的能力。

二是每周安排不少于3天的开放时间；每月面向“一老一少”群体开设“金融知识大讲堂”，开设兼具趣味性和知识性的少儿财商课、老年人防范电信诈骗教育培训。在疫情常态化管控情况下，基地每月接待社会公众参观及组织社会公众学习合计不少于200人次。此外，基地会定期为社会公众开展金融知识基础性、常态化宣传教育活动，分享近期热点金融信息；并积极配合国家金融监督管理总局、中国人民银行等机构和部门集中性的金融知识宣传普及活动，打造“上下联动、由点到面、由浅入深”的全媒体、立体化金融知识宣传教育格局。

四、金融教育示范基地宣传教育及投教工作成果

为充分落实各类金融知识宣传教育活动，切实将宣传效果落到实处，昆明分行指导红河分行在全年开展宣传教育活动，以“防范非法集资宣传月”“普及金融知识 守住‘钱袋子’”及“金融知识万里行”“金融消费者权益保护教育宣传月”等活动为契机，以公益性、教育性、专业性为原则，针对“一老一小一新”群体，开展进农村、进社区、进学校、进企业、进商圈的“五进入”系列活动，传播讲解金融小常识、适当性投资等内容，保证投教内容落地入心。

此外，红河州金融教育示范基地暨理财投资者教育示范基地制作了诸如金融书籍、手册、音频视频等多元宣传资料，内容涉及金融消费者权益保护、合理投资理财等相关政策及金融知识，并制作原创性汉彝双语、汉哈尼双语金融宣传手册，针对地区少数民族展开特色宣传教育。截至10月底，分行共通过基地组织开展活动66次，发放宣传折页12000余份，宣传受众100000余人。

五、下一步工作计划

接下来，昆明分行将进一步总结金融教育示范基地相关工作经验，结合自身特色及服务优势，以不断满足人民日益增长的优质金融服务需求为出发点和落脚点，根据客户需求，多角度、多形式地开展宣传活动，加大宣传力度，创新形式，拓展金融教育的广度和深度，打造教育基地品牌，建立长效宣传机制，提升消费者保障自身资金财产安全的意识和能力，持续提升金融服务的覆盖面和便利度，不断满足人民群众多样化金融需求。以实际行动践行普惠金融的理念，为金融知识的普及贡献力量，践行“金融为民”的初心。