1、,客户联谊会,家庭投资理财与健康,浓墨重彩写辉煌,公司介绍,有奖问答,1、新华人寿保险股份有限公司成立于哪一年？ 2、新华人寿保险股份有限公司总部设在何处？ 3、新华人寿连续几年盈利？,家庭投资理财 与健康,讲师介绍,您心目中的幸福生活 是什么样子？,如花般灿烂 芬芳的童年,充满美妙幻想 的青葱岁月,幸福美满的 家庭生活,纵情驰骋的 职场生涯,安逸舒适的 晚年生活,幸福,美满,财源广进 身体健康 工作稳定 安享晚年 家人平安 心情愉快 地位尊贵,幸福生活是什么？,幸福生活靠什么？,现在的收入 +未来收入的保障,现在的收入靠？健康！ 未来的收入靠？钱生钱！ 一个人拥有多少财富不在于今天他有多少资

2、本，而在于是否有正确的投资理念，因此，我们要合理安排家庭财务结构！,父母年龄 35岁,孩子年龄 8岁,39岁,小学毕业12岁,42岁,初中毕业15岁,45岁,高中毕业,49岁,22岁大学毕业,27岁工作稳定,55岁,60岁,为自己养老准备,现在的财产如何保值、增值？ 未来的收入如何获得？,看看我们现在的理财渠道： 房地产市场再次受到打压，投资风险加剧； 股市在前期猛涨后于近期调整回落，前景扑朔迷离； 基金热点延后，百姓认识不足，投资基金举棋不定； 百姓投资渠道狭窄，银行储蓄大幅增加。 有没有安全稳定且具有投资价值的理财产品？,我们的健康如何保障？,重大疾病发病率的提高； 医疗技术日新月异的进步

3、和医疗资源的全球化； 国家医疗改革前景叵测。 提升医疗品质和减少健康负债风险成了社会关注的热点话题。,一个发生在我们身边的真实例子,顾欣的故事,惊“鸿”一瞥医疗费用,如果可以, 新的理财计划最好同时具有如下功能： 投资增值 保障完备,终身有效,一生能累积多少钱 不是取决于你赚了多少钱 而是你如何理财,“钱生钱”,什么是投资理财？,只有这样您才能 避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值 分享社会经济发展成果，使辛苦挣来的钱增值,投资原则：,合法性原则：投资活动要合法 安全性原则：不能冒太大风险 流动性原则：容易变现 收益性原则：在保值基础上争取最大增值,个人理财投资渠道,2004年2月新浪网财经

4、版对28城市居民投资调查,百姓常用的理财方式：储蓄，股票，保险，债券，外汇、房地产等,个人理财投资渠道银行储蓄,支取灵活，使用方便 收益较低，不能抵御通货膨胀 不能强制节流，财富易流失,通货膨胀简单说来就是平均物价水平的持续上涨，导致钱不值钱，购买力下降。04年全国年平均通胀率为5.3。 例：银行存款10000元，年利率2.25（税后1.8），当年通货膨胀率为5，则到年底存款余额10180元，但因通货膨胀缩水500元，相当于存款一年丢了320元！,84年1万元现在只值2100 2005年05月30日07:40 深圳商报,经过测算，1984年的1万元现金到2004年实际只能买到价值2100元左右

5、的商品。即便是很节俭的人，不随便花钱，但是随着时间的推移，他的存款也会无形“缩水”。而“钱越来越值钱”在历史上是比较少 见的。,风险大。股票投资素有“7亏、2平、1赢”之说 收益无法预计。有快速获利的机会，也有大量损失的可能 本金不返还 股票交易需交纳手续费，收益交税 家庭投资股票的资金不应超过可支配收入的10,往事不堪回首2004年中国股市散户投资收益状况调查,资料来源： 21世纪经济报道 2004.12.17 财经版,个人理财投资渠道股票,安全，稳定 收益较低，不能有效抵御通货膨胀 “彻夜排队”买国债，国债发行不能满足需求,个人理财投资渠道国债,资金投入较大，流动性差 需要全面的信息收集，

6、包括预估优势地段、了解政府地域开发倾向、房屋结构、当前价格与预期收益等。 从01年起中国各大城市房产一片“涨”声。国家相关部门打出“组合拳”，抑制房地产的泡沫炒作。 一产业步骤。如开通透明售房网，二手房网上交易 二财税步骤。对于1年内转手的房产交易征收5.5%的营业税 三金融步骤。上调房贷利率；上调房贷逾期罚息；提高房贷首付款,投资成本增加，投资风险增大，收益空间缩小， 您敢在这个时候投资房产吗？,个人理财投资渠道房地产,我们面临的问题,长期投资需要我们投入十年、二十年的时间（房地产、债券、传统保险等） 人生面临的风险不能得到控制 没有稳定、高效的收益保证,我们的理财目标： 投入最短的时间；

7、获得优质的资产！,真正的投资理念：,用别人的钱为你赚钱 用别人的时间为你赚钱 用别人的智慧为你赚钱,保险公司汇集众多投资专家，已成为中国资本市场上最大的机构投资者,保险资金使用的原则：,安全第一 稳健为先,家庭投资热点,福家财富终身健康增值计划 幸福家庭好伴侣,新华十年 倾情钜献,产品介绍保险责任,福家财富我们幸福生活的保障,多重保障 健康无忧 快速拥有 交费无忧 好多红利 增值无忧 省心规划 一生无忧,三大帐户，六大功用，分期规划，全能理财,核心功用,现金账户、身价账户-免税账户,我国金融法规规定： 保险金和保险返还金不允许进行债务抵偿和追偿。 保险金和保险返还金免交个人所得税、免交遗产税、

8、免交赠予税。,平时当存钱，有事不缺钱，理财稳挣钱， 受益免税钱，破产保住钱，一生不缺钱,福家伴侣终身财富增值计划,【利益解析】30岁,目标市场与投保建议产品组合推荐(至尊版）,【利益解析】 1、增值养老帐户：保额分红，年度红利复利递增，另有终了红利给付，保障金额不断提高。可通过保单质押贷款、减保或解除合同等方式，变现现金价值，应对养老等重要需求。 2、健康医疗帐户（110000元+分红）： 重疾保障金（100000元）：保单生效一年后，初次患本合同所指22种重大疾病，给付100000元大病保障金。投保人免交剩余保费，保险责任继续有效。 住院医疗金（10000元）：因意外或保单生效60天后因疾病

9、住院，超过400元以上的部分，按70%-95%的比例报销，每年累计10000元。 3、身价尊严帐户（100000元+分红）： 因意外伤害或一年后因疾病导致身故或全残，给付100000元+累计年度红利保额+终了红利。,福家伴侣终身财富增值计划,【利益解析】30岁,目标市场与投保建议产品组合推荐（至爱版）,【利益解析】 1、增值养老帐户：保额分红，年度红利复利递增，另有终了红利给付，保障金额不断提高。可通过保单质押贷款、减保或解除合同等方式，变现现金价值，应对养老等重要需求。 2、健康医疗帐户（60000元+分红）： 重疾保障金（50000元）：保单生效一年后，初次患本合同所指22种重大疾病，给付

10、50000元大病保障金。投保人免交剩余保费，保险责任继续有效。 住院医疗金（10000元）：因意外或保单生效60天后因疾病住院，超过400元以上的部分，按70%-95%的比例报销，每年累计10000元。 3、身价尊严帐户（50000元+分红）： 因意外伤害或一年后因疾病导致身故或全残，给付50000元+累计年度红利保额+终了红利。,公司介绍独具魅力的保额分红 分红彻底：多差分红，全部盈余参与分配。 利益充分：分红增加保额，回归寿险本质功能；红利直接投资，复利滚动。,银行大额协议存款 国债/金融债券 企业债券（AA+） 证券投资基金 国务院规定的其它资金运用方式,新华保险的投资渠道,只要养他 5 年 每天给他吃饱吃好 每天的花费大约17元左右,投资福家财富 好比认养一个儿子,就再也不用操心了,他每年给您一定零花钱直到您过完一辈子。 （具体数目看他当年工作的好坏而定） 万一您遭遇